Національний банк України (НБУ) оновив правила проведення безвиїзного нагляду, виїзних перевірок фінансових установ з питань фінансового моніторингу, валютного та санкційного законодавства
Фото: freepik.com
Зміни стосуватимуться перевірок як банків, так і небанківських фінустанов, зазначають в пресслужбі регулятора.
Так, передбачається впровадження нових інструментів нагляду – використання під час виїзних перевірок віддаленого доступу, перевіркової операції, фото-/відеофіксації членами інспекційної групи фактів, що можуть свідчити про порушення вимог законодавства.
Вдосконалено порядок проведення зустрічей за участю НБУ та представників фінустанов під час здійснення виїзних перевірок / безвиїзного нагляду. Передбачено можливість проводити зустрічі за допомогою відеозв’язку.
Також визначено пріоритетність використання електронних документів під час інформаційного обміну під час здійснення наглядових дій.
Ще одним нововведенням є актуалізація типових форм відповідей, які банк та небанківська установа зобов’язані надавати на запит Нацбанку для здійснення виїзної перевірки, та їх автоматизацію. Фінустанови матимуть додатковий час – три місяці – для автоматизації формування таких типових форм відповідей.
Читайте також: На які цілі банки видавали готівку з початку року — НБУ
Крім того, актуалізовано низку норм щодо безвиїзного нагляду та виїзних перевірок банків та небанківських установ з урахуванням практики, яка була напрацьована під час роботи в умовах карантинних заходів та воєнного стану.
«Такий підхід сприятиме зменшенню навантаження на банки та небанківські установи під час здійснення Національним банком нагляду, забезпеченню реалізації концепції paperless», — зазначили в НБУ.
Що ще змінилось
Нацбанк вніс оновлення в частині здійснення нагляду в постанову Правління НБУ від 25 березня 2022 року № 60 «Про особливості виконання окремих вимог законодавства у сфері фінансового моніторингу, валютного нагляду, нагляду з питань реалізації і моніторингу ефективності персональних спеціальних економічних та інших обмежувальних заходів (санкцій) протягом дії воєнного стану».
Вас може зацікавити: НБУ змінив обсяг ліцензій чотирьом небанкам
Зокрема, передбачено:
- визначення особи, уповноваженої представляти інтереси банку / небанківської установи на час проведення виїзної перевірки, та її обов’язків;
- можливість обрання банком / небанківською установою адреси місцеперебування, за якою проводитиметься виїзна перевірка (за письмовим зверненням банку / небанківської установи або на запит Національного банку).
Також деталізовано порядок дій банків / небанківських установ під час здійснення ідентифікації, верифікації фізичних осіб та актуалізації даних про клієнтів.
Всі вищеперераховані зміни передбачені в постановах НБУ, які набирають чинності відсьогодні, 25 квітня.
Нагадаємо, кількість учасників небанківського фінансового сектору в березні зменшилася з 1060 до 1056, а кількість банків залишилася незмінною – 63. Крім того, з реєстру примусово виключено 2 фінансові компанії та 2 ломбарди, а ще 2 кредитні спілки виключено за ініціативою заявника. Ще 2 страхових брокерів, навпаки, включено до реєстру.
Ознайомтеся з іншими популярними матеріалами:
НБУ виведе з обігу частину грошей: які купюри та монети треба обміняти
Як часто українці користуються BankID — НБУ
Скільки грошей українці зберігають в банках — НБУ
